虚拟货币交易冻结银行卡是怎么回事？

为什么人们在买卖虚拟货币时经常会遇到银行卡/支付宝被冻结的情况？

首先我们要知道，冻结有两种，司法冻结和银行冻结。

1.银行冻结

对于数字货币交易，在中国提供公共服务平台按照央行政策买卖虚拟货币是违法的，但个人之间买卖虚拟货币进行点对点交易实际上并不违法。

但即便如此，当银行卡参与数字货币交易时，银行仍然默认敏感。因此，如果在交易过程中记下BTC等字样，根据以往的经验，该卡很可能被银行冻结。

这是银行冻结，据银行称：“合法交易不会被银行冻结”。

在银行眼里，虚拟货币的支付服务属于灰色地带。虽然央行明文禁止，但难以确认和调查。所以虚拟币交易微信被冻结，只要交易不是太招摇，目前只能开、关，也就是所谓的客服答题。“合法”是指没有被银行主动检测为非法，只能视为合法交易。

但是，即使真的只是银行冻结，实际上也只是限制了你的部分权限——你仍然可以去柜台行使全部权限。

如遇银行发起的此类冻结，您应与银行联系并积极配合，看您需要提供什么样的材料。一般来说，你的钱可以在柜台取款，但此后这张卡的交易权限被部分限制，不能使用非柜面转账等交易，也不能接受他人转账。

这个没什么大不了的，去柜台取钱换个银行就行了。

但事实上，大多数虚拟货币用户因为司法冻结而遭遇冻结卡。

2. 司法冻结

司法冻结，顾名思义，不是银行发起的，而是司法机关发起的银行卡冻结。

银行冻结实质上只是限制了卡的非柜台部分的交易权限。真正麻烦的是司法冻结——即由于涉案虚拟币交易微信被冻结，根据资金流向，涉案账户相关的所有交易账户银行卡都会被司法冻结，即使与案件有关。如果涉及的间接交易者不知情，将被冻结。

在这里，你的银行卡可能是无辜的，但在这条资金流线上，它已经被司法系统冻结了。也就是说，提现银行卡的币圈被司法冻结的事实永远不会因此而停止。今年，连存款都被冻结了。

因此，对于虚拟货币交易的出入金，我们也必须谨慎，至少在目前的情况下，我们必须充分考虑其风险。可以通过少量接入、使用城市银行卡等小银行、与固定的OTC厂商交易来规避风险。